Suivi Finances
Connexion nécessaire pour synchroniser les appareils.
Mes enveloppes
Épargne du mois ›
Répartition de l’épargne du mois
Les montants correspondent au mois sélectionné. Ils sont distincts des soldes réels.
Mon épargne
Mon épargne totale
—Soldes réels de vos épargnes
Actualiser mes soldes
Actualiser mes soldes
Indique les soldes de référence. Les virements enregistrés ensuite actualisent automatiquement chaque compte.
Pour l’Assurance Vie et le PEE, actualise la valeur réelle si elle évolue indépendamment des virements.
Projection de l’épargne
Projection de l'épargne
Simulation indicative sans intérêts ni retraits.
Projets d’épargne
Répartissez votre épargne existante entre vos projets, sans doubler les soldes.
Dépenses du mois
Historique du mois
Budget mensuel
Répartition des revenus
Préparer mon budget
Modifie les objectifs et les dépenses récurrentes dans une fenêtre.
Dépenses annuelles à anticiper
Préparez les grosses échéances. Les montants réservés ne sont pas ajoutés automatiquement à l’épargne réelle.
Suivi des crédits
Capital restant dû déclaré et échéance estimée. Les mensualités restent suivies dans la rubrique prêts.
Nouvelle opération
Compte commun
Soldes réels des comptes
Soldes saisis manuellement, distincts du budget prévisionnel.
Situation du compte commun
Le solde prévisionnel est calculé à partir du dernier solde bancaire relevé et des dépenses enregistrées dans l’application. Les revenus et virements ne sont pas intégrés à cette estimation.
Relevés du mois sélectionné
Déplace de l’argent entre vos comptes. Choisis si le virement doit aussi modifier le budget disponible.
Rapprochement bancaire
Coche les dépenses débitées vérifiées sur ton relevé.
Prévision de fin de mois
Analyses
Comparer deux mois
Bilan annuel
Évolution sur 6 mois
Revenus et charges prévus, dépenses débitées et épargne mensuelle enregistrée.
Analyse des dépenses
Dépenses débitées des enveloppes du mois sélectionné, comparées au mois précédent.
Recherche globale
Guide utilisateur
Accueil : lire son budget
Budget disponible : somme restant dans les enveloppes du mois, après les dépenses comptabilisées. Ce n’est pas le solde réel de votre banque.
État du budget : touchez le petit « i » pour afficher les détails. Les enveloppes indiquent leur montant restant et leur pourcentage utilisé ; touchez-en une pour voir ses dépenses.
Épargne du mois : consultez votre progression vers l’objectif et ouvrez la répartition de l’épargne. Dernières dépenses affiche les opérations les plus récentes du mois.
Dépenses : ajouter et suivre une opération
- Ouvrez Dépenses, puis renseignez la date, le motif, le montant et l’enveloppe.
- Choisissez Prévu si la dépense n’est pas encore débitée, ou Débité si elle l’est.
- Indiquez le compte ayant payé : commun ou l’un des quatre comptes individuels.
- Enregistrez : la dépense apparaît dans l’historique du mois et dans le budget.
Exemple : 65 € de courses payés avec votre compte personnel : sélectionnez le compte individuel concerné. Les 65 € comptent dans le budget familial, mais ne doivent pas être retirés une deuxième fois du compte commun lors du remboursement.
Une opération supprimée peut être récupérée immédiatement avec Annuler la suppression lorsque le bandeau apparaît.
Budget : revenus, charges et crédits
Dans Budget mensuel, consultez les revenus, prélèvements et autres postes du mois sélectionné. Utilisez l’éditeur pour ajouter ou modifier les opérations proposées par cette rubrique.
Répartition des revenus : visualisez la contribution de chacun. Prélèvements du mois : suivez les charges mensuelles. Dépenses annuelles à anticiper : prévoyez les échéances moins fréquentes.
Suivi des crédits : renseignez les informations du prêt et sa fin estimée pour suivre vos remboursements. Vérifiez que les montants saisis correspondent à vos échéanciers.
Les opérations récurrentes sont préparées pour le mois, mais nécessitent leur validation pour être considérées comme débitées.
Compte : soldes et suivi bancaire
Soldes réels des comptes : consultez les soldes enregistrés. Dans Suivi bancaire, renseignez la date et le solde de votre relevé bancaire.
Situation du compte commun : comparez le dernier solde relevé, les dépenses débitées, les dépenses prévues et le solde estimé après celles-ci. Cette estimation n’est pas un relevé bancaire en temps réel ; touchez le « i » pour lire ses limites.
Rapprochement bancaire : cochez les dépenses retrouvées sur le relevé. Les opérations rapprochées sont rangées dans une sous-section repliable et peuvent être décochées si nécessaire.
Prévision de fin de mois : estimation indicative fondée sur les informations enregistrées.
Virements : les trois cas à distinguer
Ouvrez Compte → Virements entre comptes, choisissez une date, un type, les comptes de départ et d’arrivée, puis le montant.
1. Attribution mensuelle : argent personnel versé en début de mois. Exemple : 200 € du compte commun vers un compte individuel. L’attribution est comptabilisée une fois dans le budget ; inutile de créer une deuxième dépense pour le même versement.
2. Remboursement d’une dépense avancée : une personne a déjà payé une dépense familiale. Sélectionnez la dépense concernée ; le virement rembourse cette avance sans créer une nouvelle dépense budgétaire. Un remboursement partiel est possible dans la limite du montant restant.
3. Simple transfert : déplacement d’argent entre comptes, sans dépense budgétaire supplémentaire.
Exemple : vous payez 65 € de courses sur votre compte personnel et les enregistrez dans Dépenses. Le compte commun vous rembourse 40 € : créez un remboursement lié à cette dépense. Il restera 25 € à rembourser. Ne saisissez pas les 40 € comme une nouvelle dépense.
Pour les virements et le suivi bancaire, vérifiez toujours la cohérence avec votre relevé : les prévisions ne remplacent pas la banque.
Épargne : soldes, projection et projets
Mon épargne totale regroupe les montants d’épargne enregistrés. Ouvrez Actualiser mes soldes pour les mettre à jour.
Projection de l’épargne permet d’estimer une évolution future à partir des données saisies ; elle n’est pas une garantie de rendement.
Projets d’épargne sert à suivre vos objectifs et leur progression. Sur l’accueil, la répartition de l’épargne du mois permet de ventiler les montants.
Analyses et recherche
Comparer deux mois : choisissez les deux périodes. Bilan annuel : sélectionnez une année. Les graphiques et l’analyse des dépenses aident à repérer les évolutions.
La loupe en haut de l’application ouvre la recherche globale par motif, montant, catégorie ou date. Vous pouvez filtrer les types d’opérations.
Réglages : personnalisation et sécurité des données
Objectifs · Enveloppes · Épargne : ajustez les budgets du mois sélectionné et l’objectif d’épargne. Les mois suivants utilisent leurs budgets de référence, sans reporter automatiquement le solde restant.
Dépenses récurrentes : préparez les opérations habituelles. Affichage : choisissez et réordonnez les blocs de l’accueil. Mon profil · Pseudo : personnalisez le nom affiché, sans modifier l’e-mail de connexion.
Clôture du mois : gardez un mois consultable tout en demandant une confirmation avant modification. Historiques : consultez les modifications enregistrées.
Exports CSV et PDF : partagez ou imprimez vos informations. Sauvegardes et restauration : exportez une copie JSON et conservez-la en lieu sûr. La restauration remplace des données : vérifiez le fichier et les instructions avant toute manipulation.
Importation des anciennes données : fonction spécifique à une ancienne installation locale ; ne l’utilisez pas pour synchroniser un nouvel appareil.
Connexion et synchronisation entre appareils
Vous pouvez utiliser deux comptes sur trois appareils : par exemple votre compte sur iPhone et iPad, et l’autre compte sur un deuxième iPhone. Chaque appareil conserve sa propre session.
La synchronisation familiale passe par Supabase et nécessite Internet. Le bouton d’actualisation en haut permet de demander une mise à jour. En cas de coupure, attendez le retour du réseau et vérifiez l’indicateur de synchronisation avant de considérer les changements comme partagés.
Pour ajouter l’application à un iPad, ouvrez son adresse dans Safari puis utilisez Partager → Sur l’écran d’accueil. Connectez-vous avec votre compte existant.
Questions fréquentes et bonnes pratiques
Budget disponible ≠ solde bancaire : le premier suit les enveloppes ; le second dépend des relevés et mouvements réels.
Une dépense avancée puis remboursée : une seule dépense familiale et un virement de remboursement lié.
Un montant semble incorrect ? Vérifiez le mois sélectionné, le statut prévu/débité, le compte payeur et les opérations déjà enregistrées.
Avant une restauration ou un gros changement : exportez une sauvegarde JSON et assurez-vous que les appareils sont synchronisés.
Objectifs · Enveloppes · Épargne
Budgets du mois sélectionné
Les modifications s’appliquent uniquement au mois affiché. Les nouveaux mois reprennent les budgets de référence, sans report du solde précédent.
La réalisation mensuelle est calculée depuis la répartition accessible sur l’accueil.
Dépenses récurrentes
Les opérations sont préparées chaque mois, mais ne sont pas débitées avant validation.
Affichage
Utilise les flèches pour modifier l'ordre.
Choisis les blocs à afficher sur l’accueil.
Historique des modifications
Dernières modifications des projets et dépenses anticipées sur ce foyer.
Mon profil · Pseudo
Ton pseudo apparaît sous le titre et dans l’historique familial. La connexion reste par e-mail.
Clôture du mois
Un mois clôturé reste consultable. Sa modification demande une confirmation.
Historique familial
Exports CSV et PDF
Sauvegardes et restauration
Les données sont synchronisées lorsque vous êtes connectés et en ligne. Conservez des sauvegardes JSON sur iCloud Drive.
Importation des anciennes données
Récupérer les données locales enregistrées sur cet appareil avant la mise en place de la synchronisation familiale. Cette opération est différente de la restauration d’un fichier JSON.